ファイナンシャルプランナー(FP)とは、個人が生活していく上で経済面などの補助をする役目をしたり、また、資金繰りの計画をアドバイスしたり手助けをしてくれる人のことを言います。 「ファイナンス（Finance）」には金融・財務・財政という意味。「プランナー」は計画を立てる人という意味でこれを掛け合わせてファイナンシャルプランナーといいます。
保険会社、銀行、証券会社で働いている人でファイナンシャルプランナーの資格を取得している人はかなり仕事のプラスになっているそうです。しかし、仕事に役立てるだけれはなく家計のやりくりをしている主婦であっても役に立ちます。
日本ではファイナンシャルプランナーの認識度はまだまだ低いですが、アメリカでは「医者」「弁護士」に次いで「ファイナンシャルプランナー」が個人に必要なアドバイザーとして挙げられます。
しかし、「医者」「弁護士」は問題後の事後処理的な役割を担っていますが、ファイナンシャルプランナーは「問題が起こる前の対処法やアドバイス」をしています。
人生設計をする時に金銭問題を切り離して考えることができません。相手の人生設計に対する目標や夢を確認し、それが実現可能かどうか様々な面からライフプランを提案していきます。
生活設計では「資産管理」や「投資計画」「税金対策」などのトータルなマネープランが必要になってきます。ですからファイナンシャルプランナーは人生設計の健康診断(人間ドック)といってもいいでしょう。
ですから、ファイナンシャルプランナーになるには、その人の人生設計もするわけですから「生命保険」「税金」「年金」「各種ローン」「投資」「株」「金融商品」といった幅広い知識が求められます。
最近では、ファイナンシャルプランナーとして企業内で働いている方が独立して、フリーで仕事を始めることも多くなっているそうです
この先、日本経済も先が読めない状態になっています。個人でもどんな人生が待っていて金銭問題や資金の準備をしておかなければ分かりません。良い方向へいけばいいのですが、経済的に苦しい方向へいくかも知れません。また、病気や怪我による費用がかかる場合もあります。それなので日本でもアメリカのように個人での「かかりつけFP」が増えてくるといわれています。